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비트코인에 투자하면서 초고배당까지?! MSTY ETF의 비밀🤫

USA 2025. 3. 6. 22:49
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요즘 투자자들 사이에서 핫한 ETF 중 하나가 바로 **YieldMax™ MSTR Option Income Strategy ETF(MSTY)**입니다! 🔥 이 ETF는 **마이크로스트레티지(MSTR)**를 기초 자산으로 삼고 커버드콜(Covered Call) 전략을 활용해 고배당을 지급하는 상품인데요. 과연 이 상품이 매력적인 투자처일까요? MSTY의 구조와 장점, 리스크까지 꼼꼼히 살펴보겠습니다! 👀

 

 

1. MSTY ETF 기본 정보 📊

  • 상품명: YieldMax™ MSTR Option Income Strategy ETF (MSTY) 💼
  • 운용사: YieldMax (일드맥스) 🌟
  • 출시일: 2024년 2월 22일 📅
  • 운용 수수료: 0.99% 💸
  • 연 배당률: 105.92% 😲

MSTY는 출시 이후 지금까지 4번의 배당을 지급했으며, 총 배당금은 12.01달러! 이를 연환산하면 배당률이 무려 100% 이상에 달한다고요! 😱 이게 어떻게 가능할까요? 바로 커버드콜 전략 덕분인데요, 그 비결을 알아봅시다!

 

 

2. MSTY의 커버드콜 전략 🧐

커버드콜이란? 🤔

커버드콜은 투자자가 보유한 주식에 대해 콜옵션을 매도하는 전략이에요. 옵션 매도자는 일정 프리미엄(수수료)을 받고, 만약 그 옵션이 행사되면 주식을 일정 가격에 매도해야 하죠! 📈

MSTY는 MSTR 주식을 보유하면서 동시에 콜옵션을 매도해 수익을 창출합니다! 이렇게 생긴 옵션 프리미엄은 배당으로 지급되는데요. 이 전략의 장점은 꾸준한 현금 흐름을 만들어낼 수 있다는 점! 💸 하지만, 주가가 급등하면 그 상승분을 다 누리지 못하는 한계도 있어요. ⚠️

 

 

3. 마이크로스트레티지(MSTR)와 비트코인의 관계 💻

MSTY가 주목받는 또 다른 이유는 **마이크로스트레티지(MSTR)**가 비트코인을 엄청나게 많이 보유하고 있기 때문이에요! 💰

MSTR의 비트코인 보유 현황 🔒

  • 226,500개의 비트코인 보유! (2024년 2분기 기준)
  • 약 146억 달러(약 19조 원) 가치

즉, 비트코인 가격이 상승하면 MSTR 주가도 올라가고 MSTY도 영향을 받을 수 있다는 거죠! 📈 하지만 커버드콜 전략 덕분에 수익이 제한될 수 있음을 염두에 두세요! 🤷‍♂️

 

 

4. MSTY 주가 및 자산 현황 💹

  • 순자산 총액: 4억 3,410만 달러 💸
  • 평균 거래량: 85만 주 📈
  • 52주 최고가: $45.90 💰
  • 52주 최저가: $20.38 📉
  • 현재 주가: $27.85 (2024년 3월 기준)

MSTY의 주가는 한때 $45.90까지 올랐지만, 지금은 $27.85로 하락했어요. 😬 비트코인의 가격이 오르면 반등 가능성도 있지만, 변동성이 큰 점도 꼭 기억하세요! ⚠️

 

 

5. MSTY의 배당금 및 전망 💵

  • 배당 주기: 매월 지급 📅
  • 총 배당금: $12.01 (출시 후 누적) 💸
  • 배당률: 43.14% (연환산 105.88%) 😲
  • 주당 배당금 변동폭: $1.85 ~ $4.42 💰

배당금이 $2.91 수준으로 유지되고 있는데, 배당률이 연 100%를 넘는 수준이에요! 😎 하지만, 배당금이 지속될지는 조금 불확실하다는 점은 염두에 두세요. ⚠️

 

 

6. MSTY 투자 시 고려해야 할 장점과 단점 🤩 vs ⚠️

✅ 장점

  1. 초고배당 ETF 💸
    • 커버드콜 전략으로 매월 높은 배당금 지급
    • 연 배당률 100% 이상 가능! 😲
  2. 비트코인 가격 상승 시 추가 수익 📈
    • MSTR이 보유한 비트코인의 가치가 오르면 주가도 상승할 수 있음!
  3. 전통적인 기술주 ETF보다 높은 수익 🚀
    • QQQ나 TQQQ 같은 기술주 ETF보다 배당 수익이 높음!

 

⚠️ 단점

  1. 배당 유지 불확실성 😕
    • 커버드콜 ETF는 배당금이 일정하지 않음! 시장 상황에 따라 변동 가능해요.
  2. 주가 하락 위험 📉
    • 비트코인 가격 급락 시, MSTR과 MSTY 모두 하락할 위험!
  3. 자본 차익 제한 💔
    • 커버드콜 전략으로, MSTR 주가가 급등해도 수익이 제한될 수 있음!

 

 

7. MSTY 투자 적합성 평가 💡

💰 배당 수익이 최우선 목표라면?

✅ 매우 매력적!

  • 배당금이 연 100% 이상! 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자에게 추천!

📈 비트코인 상승장에서 장기 보유할 ETF를 찾는다면?

⚠️ 덜 매력적!

  • 비트코인 상승장이라면 MSTR을 직접 투자하는 게 나을 수도 있어요!

📉 하락 리스크를 감당할 수 있는가?

⚠️ 변동성 큼!

  • 비트코인과 연동되어 있어서 큰 변동성을 감당할 수 있는 투자자에게 적합!

 

 

8. 결론: MSTY, 지금 투자해도 될까? 🤔

MSTY는 초고배당과 매월 배당을 제공하는 ETF로, 배당 수익을 중시하는 투자자에겐 매우 매력적인 선택일 수 있어요! 💸 다만, 비트코인의 가격 변동성과 커버드콜 전략의 한계를 꼭 고려해야 합니다. ⚠️

✅ 배당을 중시하는 투자자 → 추천!
⚠️ 장기 성장형 ETF를 원하는 투자자 → 신중하게 검토하세요!

투자 전, 자신의 목표와 리스크 감내 수준을 꼭 고려하고 결정하세요! 💡